[股票顶底]情报：度小满拿下消费金融牌照；广东严惩套路贷48人获刑；最严银行客户信息核实开启

时间：2023-11-01 浏览：125 分类：网络

监管

央行：鼓励金融组织加大对贫困地区和建档立卡贫困人口信贷支撑

5月15日，央行发布《关于切实做好2019年—2020年金融精准扶贫作业的辅导定见》提出，活跃引导定向降准开释资金投向贫困地区。执行普惠金融定向降准方针，鼓励金融组织加大对贫困地区和建档立卡贫困人口的信贷支撑。加强县域法人金融组织新增存款必定份额用于当地借款的查核，对契合条件的金融组织实施较低的存款准备金率，引导更多组织投向贫困地区。

六部分联手处理同享轿车、单车退押难6个月内完结资金存管

日前，交通运输部、中国人民银行、国家展开变革委、公安部、市场监管总局、银保监会等六部分联合印发了《交通运输新业态用户资金管理办法》。5月16日，交通运输部、央行、国家发改委等相关人士关于《管理办法》进行了在线解读。依据介绍，《管理办法》将于6月1日正式实施，一起设置了6个月的过渡期。运营企业准则上不收取用户押金，确有必要收取的，应当供给运营企业专用存款账户和用户个人银行结算账户两种资金存管方法，供用户挑选。用户押金归用户一切，运营企业不得移用。

作业

最严银行客户信息核实敞开

近来，多家银行团体发布公告称将展开客户个人信息核实作业，与以往不同的是，此次核实信息包含名字、性别、国籍、作业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件有效期限。核实信息之多，可谓史上最严。

广东依法严惩套路贷：48人获刑刑期最长20年

日前，广东省高级人民法院发布了四起“套路贷”违法典型事例，48名被告人或上诉人别离被判处有期徒刑二十年至八个月。广东法院不断健全涉黑涉恶违法违法头绪处理机制，依托司法大数据，部分法院现已树立涉“套路贷”案子当事人检索库。关于涉“套路贷”违法违法头绪，法院及时核对并移交公安机关处置，至今共审理涉“套路贷”刑事案子30起，涉案人数139人。

安全银行再被央行罚款20万元

5月15日，中国人民银行青岛市中心支行在其官上发布了一则行政处分记载，安全银行股份有限公司青岛分行因征信违规，被央行处以20万元的罚款。值得注意的是，2019年4月15日，安全银行股份有限公司天津分行也因征信违规被央行处分。

度小满拿下消费金融车牌取得哈银消金30%股权

5月16日，据银保监会站显现，银保监会黑龙江监管局关于核准哈尔滨哈银消费金融有限职责公司添加注册资本和调整股权结构批复发布。哈银消费金融公司注册资本金由10.5亿元添加至15亿元。度小满金融出资4.5亿元人民币，控股30%成为第二大股东。这也意味着度小满在BATJ中首家拿下消费金融车牌。

小米金融回应“用户正常还款却收银行逾期信息”

日前，有小米金融用户反应，在小米金融正常还款状况下，民生银行发出了逾期正告，并表明依法可归入征信体系。5月15日，小米金融经过官方微博对此进行回应，现已协同拟定了此事的处理方案，尽快为用户处理问题，在30天内依据实践还款状况更新正确信息。

汇潮支付因四项违法行为被人行罚款630万元

5月15日，人行上海分行发布一则处分信息，汇潮支付有限公司因与身份不明的客户进行买卖等四项违法行为被处以罚款人民币630万元。此次并非汇潮支付初次被罚。上一年12月，因违背支付事务规则，汇潮支付被央行上海分行罚没81.83万元。此外，汇潮支付还曾因躲避交纳税款，被国家税务总局上海市税务局第二稽查局处以83.75万元的罚款。

“迷你贷”集资欺诈案最新进展：实控人、高管等移检申述

5月16日，深圳市人民检察院于今天在其官方微信大众发布《桂新建、陈伟涉嫌集资欺诈，胡琴涉嫌不合法吸收大众存款一案被害人权利义务奉告书》称，迷你贷违法嫌疑人桂新建、陈伟涉嫌集资欺诈，胡琴涉嫌不合法吸收大众存款一案已于近来由深圳市公安局龙华分局移交深圳市人民检察院审查申述。

观念

证券：安身国情、安身市场监管好上市公司

5月15日，证券头版刊文称，“全国无贼”的资本市场人见人爱，做好监管作业却困难重重。做好上市公司监管，需求安身国情和市情，统筹好进步监管功率与监管质量的联系。易会满提出了管少管精才干管好的准则，要求区别状况、突出重点、精准监管。只需发现问题，就必定牢牢捉住，一竿子插究竟，不光要把其间触及的一切问题都清肃洁净，职责追查无遗失，还要让违法违规者支付不行接受的价值。这样的监管、这样的监管情绪，才有满足的威慑力。