国投瑞银岁添利一年期定时敞开债券型证券出资基金招募阐明书摘要
类别挑选战略是指在国债、央行收据、金融债、各类型信誉债等债券类别间的装备。债券类别间估值比较根据各类别债券商场根本要素的数量化剖析，在遵从价格/内涵价值准则下，根据类别财物间的利差合理性进行债券类别挑选。
在各类型信誉债券之间，本基金将根据不同类型信誉债券信誉利差水平的改动特征、微观经济猜测剖析以及税收要素的影响，归纳考虑流动性、收益性等要素，树立不同类型的收益率曲线猜测模型和利差改动猜测模型，并进行估值剖析，由此在各类型信誉债券之间进行优化装备。一起，在商场装备层面，本基金将在操控商场危险与流动性危险的前提下，根据买卖所商场和银行间商场等商场信誉债券的到期收益率改动、流动性改动和商场规模等状况，相机调整不同商场中信誉债券所占的出资比例。
4、个券挑选战略
个券挑选战略是指，在价格/内涵价值剖析根底上，经过自下而上的债券剖析流程，辨别出价值被商场误估的债券，择机出资轻视债券，抛出高估债券。
在进行各类型信誉债券的个券挑选时，本基金将根据信誉债券商场的收益率水平，在归纳考虑个券信誉等级、剩下期限、流动性、商场切割、息票率、税赋特色、提早归还和换回等要素的根底上，进行个券内涵价值剖析，从中要点挑选具有以下特征的个券：价值被轻视、预期信誉等级将提高、较高到期收益率、较高当期收入、预期信誉质量将改进、期权和债务杰出、归于立异种类而价值尚未被商场充沛发现。
关于中小企业私募债券，本基金将要点重视发行人财务状况、个券增信方法等要素，以及对基金财物流动性的影响，在充沛考虑信誉危险、流动性危险的根底上，进行出资决策。
5、可转债的出资办理
本基金在归纳剖析可转债的股性特征、债性特征、流动性等要素的根底上，选用定价模型等数量化估值东西鉴定其出资价值，审慎挑选其间安全边沿较高、发行条款相对优惠、流动性杰出，以及根底股票根本面优秀的种类，并以合理的价格买入，争夺稳健的出资报答。
本基金持有的可转化债券能够转化为股票，但应自转化后可买卖之日起的10个买卖日内卖出，若因商场原因导致基金办理人无法卖出的，应自该等景象消除之日起的5个买卖日内卖出。
6、财物支撑证券的出资办理
财物支撑证券的定价受商场利率、发行条款、标的财物的构成及质量、提早归还率等多种要素影响。本基金将在根本面剖析和债券商场微观剖析的根底上，以数量化模型承认其内涵价值。
组合构建及调整
本公司设有固定收益部，结合各成员债券研讨和出资办理经验，评价债券价格与内涵价值违背起伏是否牢靠，据此构建债券模仿组合。
固定收益部定时开会讨论债券战略组合，买入轻视债券，卖出高估债券。一起从危险办理的视点，评价组合调整对组合久期、类别权重等的影响。
跟着债券商场的开展与金融立异的深化，以及日后相关法律法规答应本基金可出资的固定收益类金融东西出现时，本基金将根据审慎的准则，对这些新种类予以评价，在满足本基金出资方针的前提下当令调整基金出资种类的规模和出资比例。
九、基金的成绩比较基准
本运作周期开始日对应的一年期定时存款利率+1%
其间，“本运作周期开始日对应的一年期定时存款利率”选用该运作周期开始日中国人民银行发布的金融组织人民币一年期定时存款利率。
本基金为定时敞开式债券型基金产品，每个运作周期为1年，期间出资者不能进行基金比例的申购与换回。以与运作周期区间长度相共同的“一年期银行定时存款利率+1%”作为本基金的成绩比较基准契合产品特性，能够使本基金出资者理性判别本基金产品的危险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的成绩体现。
假如往后法律法规发生改动，或许有更威望的、更能为商场遍及承受的成绩比较基准推出，基金办理人能够在与基金保管人协商共同、报中国证监会存案后改动成绩比较基准并及时公告。
十、基金的危险收益特征
本基金为债券型基金，属证券出资基金中的较低危险种类，危险与预期收益高于货币商场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十一、基金的出资组合陈述
本出资组合陈述所载数据到2017年12月31日，本陈述中所列财务数据未经审计。
陈述期末基金财物组合状况
金额单位：人民币元
注：本基金本陈述期末未持有经过港股通买卖机制出资的港股。
陈述期末按职业分类的股票出资组合
本基金本陈述期末未持有股票。
陈述期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排序的前十名股票出资明细
本基金本陈述期末未持有股票。
陈述期末按债券种类分类的债券出资组合
金额单位：人民币元陈述期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排序的前五名债券出资明细
金额单位：人民币元陈述期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排序的前十名财物支撑证券出资明细
本基金本陈述期末未持有财物支撑证券。
陈述期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排序的前五贵重金属出资明细
本基金本陈述期末未持有贵金属出资。
陈述期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排序的前五名权证出资明细
本基金本陈述期末未持有权证。
陈述期末本基金出资的股指期货买卖状况阐明
根据本基金合同规则，本基金不参加股指期货买卖。
陈述期末本基金出资的国债期货买卖状况阐明
根据本基金合同规则，本基金不参加国债期货买卖。
出资组合陈述附注
1、本基金出资的前十名证券中，持有“17国信03”市值9,848,000.00元，占基金财物净值7.13%。根据国信证券2017年5月25日公告，该公司因违背《证券公司融资融券事务办理方法》第十一条“对未按照要求供给有关状况、在本公司及与本公司具有操控联系的其他证券公司从事证券买卖的时刻接连核算缺乏半年…证券公司不得向其融资、融券”的规则，构成《证券公司监督办理条例》第八十四条第项“未按照规则与客户签定事务合同，或许未在与客户的事务合同中载入规则的必要条款”所述行为，收到证监会《行政处分事前奉告书》，证监会拟责令国信证券改正、给予正告，没收违法所得20,886,681.63元，并处104,433,408.15元罚款。
基金办理人以为，该公司上述被查询事项有利于公司加强内部办理，公司当时整体生产经营和财务状况保持稳定，事情对该公司经营活动未发生实质性影响，不改动该公司根本面。
本基金对上述证券的出资严格履行了基金办理人规则的出资决策程序。
除上述状况外，本基金出资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案查询的,在陈述编制日前一年内未受到揭露斥责、处分。
2、本基金不存在出资的前十名股票超出基金合同规则的备选库的状况。
3、其他财物构成
金额单位：人民币元
4、陈述期末持有的处于转股期的可转化债券明细
金额单位：人民币元
5、陈述期末前十名股票中存在流转受限状况的阐明
本基金本陈述期末未持有股票出资。
6、出资组合陈述附注的其他文字描述部分
因为四舍五入的原因，分项之和与算计项之间或许存在尾差。
十二、基金的成绩
基金办理人按照恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的准则办理和运用基金产业，但不确保基金必定盈余，也不确保最低收益。基金的过往成绩并不代表其未来体现。出资有危险，出资人在做出出资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。
基金净值体现详见下表：
国投瑞银岁添利一年期定时敞开债券型证券出资基金前史各时刻段净值增长率与同期成绩比较基准收益率比较表
国投瑞银一年定时敞开债A
国投瑞银一年定时敞开债C
注：1、本基金为定时敞开式债券型基金产品，每个运作周期为1年，期间出资者不能进行基金比例的申购与换回。以与运作周期区间长度相共同的“一年期银行定时存款利率+1%”作为本基金的成绩比较基准契合产品特性，能够使本基金出资者理性判别本基金产品的危险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的成绩体现。
2、本基金对成绩比较基准选用每日再平衡的核算方法。
十三、费用概览与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用列示基金办理人的办理费；
基金保管人的保管费；
基金比例的出售服务费；
《基金合同》收效后与基金相关的信息发表费用；
《基金合同》收效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
基金比例持有人大会费用；
基金的证券买卖费用；
基金的银行汇划费用；
按照国家有关规则和《基金合同》约好，能够在基金产业中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提规范和付出方法基金办理人的办理费
本基金的办理费按前一日基金财物净值的0.60%年费率计提。办理费的核算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金办理费
E为前一日的基金财物净值
基金办理费每日核算，逐日累计至每月月末，按月付出，经基金办理人与基金保管人核对共同后，由基金保管人于次月首日起3个工作日内从基金产业中一次性付出给基金办理人。若遇法定节假日、公度假或不可抗力等，付出日期顺延。
基金保管人的保管费
本基金的保管费按前一日基金财物净值的0.20%的年费率计提。保管费的核算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金保管费
E为前一日的基金财物净值
基金保管费每日核算，逐日累计至每月月末，按月付出，经基金办理人与基金保管人核对共同后，基金保管人于次月首日起3个工作日内从基金产业中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，付出日期顺延。
基金比例的出售服务费
本基金C类基金比例的出售服务费年费率为0.30%，出售服务费计提的核算公式如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为每日C类基金比例应计提的出售服务费
E为前一日C类基金比例的基金财物净值
出售服务费每日计提，按月付出。经基金办理人与基金保管人核对共同后，由基金保管人于次月首日起3个工作日内从基金产业中一次性付出给基金办理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，付出日期顺延。
基金出售服务费用于付出出售组织佣钱、基金的营销费用以及基金比例持有人服务费等。
上述“1、与基金运作有关的费用列示”第－项费用，根据有关法规及相应协议规则，按费用实践开销金额列入当期费用，由基金保管人从基金产业中付出。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
基金办理人和基金保管人因未实行或未彻底实行责任导致的费用开销或基金产业的丢失；
基金办理人和基金保管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
《基金合同》收效前的相关费用；
其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规则不得列入基金费用的项目。
4、费用调整
基金办理人和基金保管人协商共同后，可按照基金开展状况，并根据法律法规规则和基金合同约好酌情调低基金办理费率、基金保管费率或出售服务费等相关费率，无须举行基金比例持有人大会。
基金办理人有必要于新的费率施行日前在指定媒体上公告。
与基金出售有关的费用
1、本基金的申购费用
本基金A类基金比例在申购时收取基金申购费用，C类基金比例不收取申购费用。
本基金面向经过本公司直销中心申购本基金A类比例的养老金客户施行特定申购费率，养老金客户规模包含根本养老基金与依法建立的养老方案筹措的资金及其出资运营收益构成的弥补养老基金，包含：
1）全国社会保障基金；
2）能够出资基金的当地社会保障基金；
3）企业年金单一方案以及集算方案。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本基金将在招募阐明书更新时或发布暂时公告将其归入养老金客户规模，并按规则向中国证监会存案。
经过基金办理人直销中心申购本基金A类比例的养老金客户申购费率如下：
关于其他出资者，本基金A类基金比例申购费率如下：
申购比例的核算
本基金申购选用金额申购的方法。基金比例申购的有用比例为按实践承认的申购金额，以请求当日基金比例净值为基准核算，申购比例核算结果保留到小数点后2位，小数点2位今后的部分四舍五入，由此发生的差错计入基金产业。
1）关于申购本基金A类比例的出资者，申购比例的核算公式为：
申购费用=申购金额×申购费率÷
以上的出资者，适用固定金额申购费）
净申购金额=申购金额－申购费用
申购比例=净申购金额÷申购当日A类基金比例净值
2）关于申购本基金C类比例的出资者，申购比例的核算公式为：
申购比例=申购金额÷申购当日C类基金比例净值
2、本基金的换回费用本基金A类和C类比例适用相同的换回费率，费率水平如下：
其间，“持有时刻少于一个运作周期”指在同一敞开期中申购后又换回的景象。
换回费用由换回基金比例的基金比例持有人承当，在基金比例持有人换回基金比例时收取。不低于换回费总额的25%应归基金产业，其他用于付出登记费和其他必要的手续费。
换回金额的核算
本基金选用“比例换回”方法，换回价格以换回当日的基金比例净值为基准进行核算。换回金额为按实践承认的有用换回比例以当日基金比例净值为基准并扣除相应的费用来核算，换回金额核算结果保留到小数点后2位，小数点后2位今后的部分四舍五入，由此发生的差错计入基金产业。
换回总金额=换回比例×T日基金比例净值
换回费用=换回总金额×换回费率
净换回金额=换回总金额-换回费用
3、本基金的转化费用
基金办理人能够根据相关法律法规以及基金合同的规则决定在敞开期内开办本基金与基金办理人办理的其他基金之间的转化事务，基金转化能够收取必定的转化费，相关规则由基金办理人到时根据相关法律法规及基金合同的规则拟定并公告，并提早奉告基金保管人与相关组织。
4、基金办理人能够在基金合同约好的规模内调整费率或收费方法，并最迟应于新的费率或收费方法施行日前按照《信息发表方法》的有关规则在指定媒体上公告。
5、基金办理人按中国证监会要求实行必要手续后，本基金能够根据法律法规的规则施行申购和换回费用的优惠。
基金税收
本基金运作过程中触及的各交税主体，其交税责任按国家税收法律、法规履行。
十四、对招募阐明书更新部分的阐明
本招募阐明书根据《中华人民共和国证券出资基金法》、
《揭露征集证券出资基金运作办理方法》、《证券出资基金出售办理方法》、《证券出资基金信息发表办理方法》及其他有关法律法规的要求,结合本基金办理人对本基金施行的出资办理活动，对2017年9月29日刊登的本基金招募阐明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募阐明书内容的截止日期及出资组合陈述的截止日期。
2、在“三、基金办理人”部分，更新了基金办理人的信息。
3、在“四、基金保管人”部分，更新了基金保管人的信息。
4、在“五、相关服务组织”部分，更新了原有代销组织的信息，增加了新增代销组织的概略。
5、在“七、基金比例的申购与换回”部分，对基金办理人回绝或暂停申购景象的内容做了弥补阐明。
6、在“八、基金的出资”部分，更新了本基金最近一期出资组合陈述的内容。
7、在“九、基金的成绩”部分，更新了基金合同收效以来的出资成绩。
8、“二十一、其他应发表事项”部分，更新发表了自前次招募阐明书更新截止日以来触及本基金的相关公告以及其他应发表事项。
上述内容仅为本基金更新招募阐明书的摘要，具体资料须以本更新招募阐明书正文所载的内容为准。欲查询本更新招募阐明书具体内容，可登录国投瑞银基金办理有限公司站ubssdic。
国投瑞银基金办理有限公司
二〇一八年四月四日
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