[郑州投资控股有限公司]又有1.2亿元银行存款“暴雷”！这家A股公司“紧急止损” 提前支取收回5000万 银保监会此前曾有回应

时间：2023-11-01 浏览：36 分类：网络

科远才智又有1.2亿元银行存款“暴雷”。

12月10日，科远才智发布的公告显现，科远才智全资子公司南京科远才智动力出资有限公司(下称才智动力出资公司)在浦发银行南通分行的1.2亿元存款到期没有到账。

此前在11月15日，科远才智公告称，公司全资子公司才智动力出资公司在浦发银行南通分行的2.95亿存款莫名被质押，其间，到期未能换回的金额为4000万。

又有1.2亿元银行存款“暴雷”

具体来看，12月10日晚间，科远才智(002380)发布危险提示性公告，全资子公司才智动力出资公司在浦发银行南通分行第二笔、第三笔存款到期日为2021年12月9日，存款金额别离为8000万元、4000万元，到本公告日，该两笔存款到期没有到账。

现在，才智动力出资公司在浦发银行南通分行的定期存款具体状况如下：

对此，据相关媒体报道，浦发银行方面回应称，才智动力出资公司质押在浦发银行的涉案存单已由公安机关依法调取并管控。“我行正全力合作公安机关查询取证作业，以期尽早复原现实真相。我行坚持依法合规展开事务，实在保护客户合法权益”。

科远才智也在公告中称，现在案子仍处于侦查阶段。公司将亲近重视案子的后续展开，依照有关规则及时实行信息发表责任，敬请广阔出资者留意出资危险。

记者整理发现，现在，科远才智“暴雷”的存款有三期，触及金额1.6亿元，还有三批1.35亿元处于质押状况，没有引爆。此外，还有两笔累计5000万元定期存款未被质押，还款期限为下一年7月21日，这两笔存款已提早支取回收。

据材料，才智动力出资公司别离于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日运用暂时搁置资金购买了浦发银行南通分行的定期存款。

其间，第一笔存款到期日为2021年11月10日，存款金额4,000万元，因该笔存款到期后未到账，科远才智曾发布公告，其全资子公司才智动力出资公司在浦发银行南通分行购买的定期存款总额为3.45亿。其间，到期未能换回的金额为4000万。

彼时，科远才智公告称，经公司向浦发银行南通分行问询得知，公司4000万元定期存款于2020年11月10日已作为南通瑞豪世界买卖有限公司开具银行承兑汇票的质押担保，现在因南通瑞豪世界买卖有限公司未能准时偿债，导致公司4000万元定期存款到期未能及时换回。公司对该质押行为毫不知情，已明确要求浦发银行南通分行方面出具有用证明材料。

此外，公司及时采纳自查发现，公司全资子公司才智动力出资公司在浦发银行南通分行购买的定期存款总额为3.45亿元。其间，到期未能换回的金额为4,000万元，未到期显现被质押状况的金额为2.55亿元，公司对上述一切质押行为毫不知情。

彼时，浦发银行回应称，南通分行在展开排查的一起，也向公安机关进行了刑事报案。

针对该事情，科远才智收到深交所问询函，其间包含“请年审会计师结合公司2020年末银行存款询证函回函状况”。11月24日晚间，科远才智公告回复深交所问询函，针对公司子公司才智动力出资公司到2020年12月31日止，存放在浦发银行南通分行营业部的金钱采用了财政部办公厅、银保监会办公厅关于印发《银行函证及回函作业操作指引》的告诉中规则的银行询证函格局向浦发银行南通分行营业部进行了函证，并列示了询证的首要信息状况。

11月24日，浦发银行发布声明，经该行核对，才智动力出资公司年审会计师收到的“2020年末银行存款询证函回函”非浦发银行出具。浦发银行南通分行已将相关依据材料供给公安机关作进一步查验。

浦发银行声明称，现在，案子侦查正在推动，该行全力合作公安机关相关查询取证作业，以利赶快查明现实真相。该行南通分行各项运营作业正常有序，客户服务未受影响。

渤海银行也陷存单质押“罗生门”

除了科远才智，另一企业济民可信集团也称在渤海银行的28亿存款莫名被银行质押，引发很多重视。

10月23日，济民可信集团两家子公司称在渤海银行南京分行的28亿元存款在不知情下为一家无关公司华业石化供给借款质押担保。在与银行交涉无果后，济民可信已于9月3日报警。

10月24日，渤海银行发布公告回应，表明“已向公安机关报案，正在依法寻求司法处理”，并将该事情归由于“在与相关企业日常事务处理过程中，发现的企业间反常行为”。

同日，济民可信发布《六问渤海银行南京分行！》一文进行反击。文章中，济民可信供给的录音宣称，该集团对质押一事“未授权、不知情”，“(借款方华业石化)没有和存款企业交流过这件事，也不存在任何来往”。一起，济民可信方面表明，因华业石化未能在还款日归还借款，渤海银行南京分行已于8月25日将恒生制药4.5亿元存款强行划扣。

11月4日，渤海银行南京分行在承受央视采访时初次表明，在一年左右的时间里，济民可信系收取了来源于华业石化系的三倍于该行存款利息的额定收益，有其他信息也显现“济民可信对此事是知情的，并非其对外宣称的单纯的存款客户”。济民可信在当日晚间回应称，“我集团对存款遭质押毫不知情”，并于11月5日发布《再次六问渤海银行南京分行》。

随后，证监会世界部出具的一份反应定见显现，渤海银行“28亿元存款被质押”一案现已遭到监管部分重视。该反应定见要求渤海银行具体阐明存款人为第三方供给质押担保的状况、展开，并问询该行相关从业人员是否存在违法违规或不妥操作的行为。

此外，证监会世界部的反应定见还重视到渤海银行危险办理、内控准则的健全性、有用性，事务流程合规状况；包含“泛海系”等关联方的授信额度及其影响；同业事务和理财事务合规危险；财物质量状况等。

银保监会回应存款遭莫名质押：正抓住进行违规现实确定

12月7日，银保监会有关负责人承受央视采访时表明，关于单个商业银行第三方存单质押承兑汇票案子，银保监会前期已第一时间派驻监管作业组展开现场查询和督导，并要求涉事银行总行同步进驻相关分支安排，对相关收据事务展开全面危险排查。监管部分正在抓住进行违规现实确定和依据固化等作业。

银保监会称，对上述问题高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成作业组，进驻银行展开现场查询。现在，查询作业正在赶紧进行。如查询发现银行存在违规行为，将依法依规严厉处分问责。如查询发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移送司法机关处理。案子相关方也已向公安机关报案，案子侦查作业正在展开。

银保监会相关负责人表明，下一步将依法依规做好行政处分和涉事安排问责等相关作业，催促安排加速补偿办理缺点和缝隙，建立合规运营理念。一起，监管部分将会同相关部分，一起加大对金融职业违法违规问题冲击与纠正力度，保护杰出金融次序，守好老百姓的“钱袋子”。

该负责人表明，银行承兑汇票事务是商业银行的重要金融服务事务，在便当企业付出结算、支撑实体经济展开等方面发挥了积极作用。但一些商业银行的收据事务也呈现了展开不规范、有章不循、内控失效等问题。

为有用防备和操控收据事务危险，促进收据商场规范有序展开，人民银行、银保监会强化了收据事务监管准则建造，并不断加大监管法律力度。近年来，银保监会先后安排展开了“稳固治乱象效果促进合规建造”、商场乱象整治“回头看”、“内控合规办理建造年”等作业，均将收据事务办理作为作业重点，催促商业银行强化内控建造，加强职工行为管控，强化银行承兑汇票事务一致授信办理，坚持买卖布景实在性要求，加强质押存单的实在性、合规性及合理性审阅，规范收据买卖行为，禁止安排和职工参加各类收据中介和资金经纪活动。

银保监会要求，各银行安排要不断提高内部操控水平，进一步规范银行承兑汇票事务办理，依照“了解你的客户”准则，严把事务准入规范，既要充沛满意金融顾客的服务需求，又要防止给不法分子留下任何待机而动，损害商业银行及金融顾客合法权益。