代理人展业好工具：家庭计划书

时间：2023-06-22 浏览：36 分类：娱乐资讯

现如今人们对自己的生活保障越发关心，保险意识也在不断增强，越来越多的家庭开始意识到保险的重要性。

一个好的保险计划可以有效的保护家庭的财产安全和生活安全。然而，很多人由于对保险知识的了解不够，或者对繁多的保险信息认识不够全面，那么代理人、经纪人就需要给客户对这部分内容做详细的梳理。从早期的手写标注，到后来的EXCEl表格，再到现在的计划书，代理人通过不断改善的工具，完善了客户保障也提升了自身的专业能力水平和展业效果。

为了方便每个家庭购买到适合自己的保险产品，我们公司开发了一款智能的家庭保险计划书系统。这款系统可以根据客户的需求和实际情况，推荐最为适合的保险产品。

家庭计划书系统是在百保产品库上应用的主要前端业务，提供以家庭为单位的，多人多产品的计划书制作工具。用户首先选择添加客户信息（本人、配偶、父母、子女），通过每个人基本情况和现有保障以及需求测算获取一定分析数据，然后对产品库中产品进行调用、产品保费的计算、产品责任的计算、产品利益的计算之后为每个客户创建科学保障分析出的产品配置方案，然后可以生成计划书报告、产品脑图和分享页，并可将其分享给客户进行浏览。

家庭计划书报告中，可以详细拆解家庭成员的产品保障责任，从繁杂的大量文字款改成生成数字化、图示化的数据，不仅可以使客户可以更清晰、更通俗的了解产品保障内容，知晓自身的保障具体情况，同时还会根据被保人家庭情况提供保障建议、保险理念、保险常识等内容。

百保家庭计划书可以使保险代理人、经纪人为客户家庭所有成员服务，编辑制作全家人的保险产品组合方案计划书。以扩大保险经纪人的服务范围、提升服务质量、提高成单率。通过发送给客户计划书完成对现有保险产品的升级改造，并对用户使用反馈进行收集和分析，持续对家庭组合计划书系统进行完善，提高代理人的工作效率，并发掘与客户进一步沟通的机会，以全面完善客户在各个阶段的保险保障为目的全面提升业务满意度。

百保科技致力于科技赋能保险行业，提供保险数据运算基础服务，为保险企业搭建整套数字化营销体系，激发保险企业“新活力”，助力保险企业数字化运营。