我国证券报·中证金牛座记者26日得悉，银保监会办公厅近来下发了《关于银行保险组织股权和相关买卖监管信息体系数据质量杰出问题的通报》。
《通报》指出，银行业保险业相关买卖监管体系(下称“相关买卖体系”)和商业银行股权监管信息体系(下称股权体系)别离于2020年9月、2021年2月上线运转，有用提高了银行业保险业股权和相关买卖办理的信息化水平，但在体系运转办理中发现，部分银行保险组织存在数据错报、漏报、瞒报等杰出问题。
数据报送仍存三大杰出问题
《通报》指出，现在部分银行保险组织首要存在数据报送不及时、数据填写不精确、数据穿透不到位等问题。其间，多家银行保险组织未完成股权体系等根底数据报送。
《通报》称，一是未报送根底数据。到现在，仍有多家银行保险组织未完成股权体系和相关买卖体系的根底数据报送。如河南汴京农商行、甘肃永昌农商行、黄石农商行等未报送股权根底数据，内蒙古银行、大新银行、永安财险等未报送相关方档案。
二是未报送重要陈述。如哈尔滨银行、广东南粤银行、自贡农商行等，未按要求在股权体系中报送首要股东点评状况；株洲农商行、天津宁河村镇银行、农银人寿等，未在相关买卖体系中报送相关买卖准则。
三是严峻相关买卖、股权改变未按规则及时陈述。部分银行保险组织产生严峻相关买卖后未在规则期限内陈述发表。部分商业银行在注册资本或股权结构改变后，未在股权体系中予以更新。如2021年6月，某银行注册资本由68.5亿元改变为76.1亿元，但到现在，股权体系中相关信息仍未更新。
在数据填写不精确上存在填写信息与现实不符的现象。
《通报》提出，首要包含数据单位过错。部分银行保险组织将以“万元”为单位的数据依照“元”为单位填写，导致买卖金额、注册资本、持股数量等数据呈现巨大差异。一起，还有填写信息与现实不符的现象。如将非金融企业股东的股东类型填写为“非银行金融企业”“员工自然人”等，将持股份额较低的股东填写为控股股东，上市商业银行填写股权“未保管”等。
在数据穿透不到位问题上，部分商业银行仅填写一级股东状况。
《通报》显现，一是股权结构未按要求逐级穿透。部分商业银行仅填写一级股东状况，未按监管规则逐层阐明其股权结构直至实践操控人、终究受益人。
二是相关方档案不完好。部分银行保险组织未报送相关法人或相关自然人，或相关法人未向上穿透确定，部分银行保险组织相关方数量小于20人/家，与现实严峻不符。
《通报》一起阐明晰呈现上述问题的首要原因：银行保险组织合规知道差，对数据质量注重缺少，填写敷衍塞责，内部审理把关不严。银行保险组织未树立有用的体系数据质量监控体系，作业机制和流程存在缝隙。内部职责分工不明确，缺少过后数据质量的查核点评以及职责追查。
将联合体系建设单位定时展开数据质量检查
针对上述问题，《通报》提出了改善方面。
从知道上来看，应进步知道，压实数据质量主体职责。数据质量是监管信息体系有用使用的根底，也是提高监管信息化水平的基本保障。各银行保险组织要充分知道提高数据质量的重要性，高度注重数据的填写保护，严厉执行数据办理的主体职责，保证股权和相关买卖数据报送的及时、精确、完好。
在自查整改方面，各银行保险组织要对照通报的首要问题及原因，触类旁通，自动展开自查自纠。各银行保险组织要结合执行《我国银保监会关于银行业保险业数字化转型的辅导定见》，进一步健全数据管理体系，强化股权和相关买卖数据办理，明确职责部分和职责人，对数据质量问题要加大内部职责追查力度。
在监管方面，各级监管部分要强化督导，加大数据质量监管力度，继续重视银行保险组织股权和相关买卖数据质量问题，做好审理把关，加强检查督导，实在实行监管职责。要点重视未报送根底数据、股权结构未逐级穿透、相关方档案不完好等问题，对数据质量问题严峻、屡错不纠、整改不力的组织，要归纳运用监管约谈、通报批评、责令整改、行政处分等办法，加大问责处分力度。公司管理监管部将联合体系建设单位定时展开数据质量检查，并视状况予以通报问责。
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